Bien que ce soit rare, les tentatives d'escroquerie à l’investissement sont bien réelles. Il convient de faire preuve de vigilance lorsque les offres vous paraissent très alléchantes
Un interlocuteur sérieux – un conseil en gestion de patrimoine par exemple – aura une approche rigoureuse voire presque lourde administrativement… mais c’est obligatoire !
Il devra vous faire valider un document d’entrée en 1ère relation, une lettre de mission précisant l’étendue de sa prestation et éventuellement son coût ; puis un document d’adéquation… et exigera de votre part un certain nombre d’éléments et d’informations lui permettant de vous accompagner au mieux dans votre démarche.
Donc, faites attention aux propositions trop attrayantes pour être honnêtes. Vous pouvez vérifier l’existance de ce professionnel sur les sites de l’AMF, de l’ACPR ou encore de l’ORIAS.
